Sersh. T. (taransv) wrote,
Sersh. T.
taransv

Одно неосторожное действие, и ваша карта заблокирована!



Начиная с Сентября 2018 года все банки на территории России получат возможность производить блокировку банковских карт россиян,
если действия по ней показались сотрудникам кредитной организации подозрительными.
Проще говоря, если россиянин попытается что-то оплатить, то его карту могут подвергнуть блокировке.
Это значит, что теперь у банков будет еще один способ добиться блокировки банковских карт своих клиентов,
а активнее всех этим в настоящее время занимается «Сбербанк», находя любые способы испортить жизнь россиянам,
заставляя их предоставлять кучу подтверждающих документов, которые доказывают происхождение денежных средств.

Банки в рамках борьбы с кибермошенничеством с сентября обязаны блокировать нетипичные для их клиента и просто подозрительные операции.
Дорогая покупка, вход в личный кабинет с нового гаджета и даже нехарактерная для данного человека манера нажатия клавиш,
все это и может стать поводом для звонка из банка, с вопросом ОТКУДА ДЕНЬГИ???



Критерии подозрительных операций в общем виде будет устанавливать Банк России, банки смогут их детализировать и конкретизировать с учетом профиля своих клиентов
и политики риск-менеджмента. Есть много параметров, которые позволяют банку определить, что платежное поведение клиента стало не типичным для него.
Так, признаком подозрительной трансакции может являться случай, когда по одной и той же карте расплачиваются в отдаленных друг от друга
местах через краткий промежуток времени. Это может говорить о том, что злоумышленник сделал копию карты жертвы и пытается через нее обналичить деньги.
Другими критериями могут быть нетипичный объем трансакции (у каждого клиента он свой) или множество переводов с одной карты на другие карты,
причем одновременно и на большие суммы. Еще один пример: со счета юридического лица идут одновременные переводы на счета физлиц в разные регионы
с невнятным или подозрительным обоснованием платежа.

Есть и другие параметры, учитываемые банками в поведенческом анализе.
Например, репутация устройства, используемого для платежа. Подключение к системе нового устройства — это уже подозрительный признак.
Кроме того, системы антифрода могут не только анализировать связи устройств с ранее зарегистрированными мошенническими инцидентами в этом или другом банке,
но и выявлять существенные изменения в типовых действиях и биометрических показателях (скорость и навигация, движения курсора,
скорость и последовательность нажатия клавиш, паузы и т. д.), а также реагировать на смену сим-карт и сети оператора связи.

Таким образом, клиентам лучше вести себя предсказуемо, «действовать по шаблону».
В ЦБ РФ советуют предупреждать свой банк об оплате картой крупной покупки,
а также о покупках за границей перед отъездом из России.

О нас заботятся!
Кого блокировали?
Как долго восстанавливали карту и доступ?


Tags: банк, деньги, карта, мир, мошенники
Subscribe

Posts from This Journal “банк” Tag

Buy for 30 tokens
Вы помните сколько стоил бензин 10 лет тому назад? Вспоминайте. Нам так часто по телевизору рассказывают, что бензин дорожает, что мы уже сами в это поверили. Так вот, можете не гуглить – Я всё уже всё уже нашел для вас: за десять лет цена на бензин поднялась в два с лишним раза.…
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 121 comments